1.5分彩app邀请码_1.5分彩app邀请码官网_建行云南省分行支招 助您防范和打击电信网络诈骗

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当前我国电信网络诈骗活动猖獗,屡禁不止,严重侵害了人民群众的经济利益,对社会和谐稳定造成了不利影响。为此,央行分发了《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,要求银行加强被委托人账户实名制和支付结算管理,切实保护社会公众财产安全,吹响了银行业打击治理电信网络诈骗犯罪的号角。

这次央行新规从健全完善银行服务着手,在账户分类、开户管理、转账土办法 等方面做出调整,致力于树立社会公众的账户管理理念,阻断电信网络诈骗资金的往来通道,打造兼顾安全和便捷的支付结算环境,使银行在保障社会公众财产安全、防范电信网络诈骗方面担当更重要的角色。

账户分类管理

一直 以来,各家银行针对不同持卡人需求推出琳琅满目各具特色功能的银行卡,持卡人一并持有多张银行卡的具体情况较为普遍。如保更科学地管理被委托人的账户?

本次央行新规出台后,被委托人账户被区分为I、II、III类四种 账户类型,公众2016年11月30日前在建行网点开立的借记卡和活期存折都属于I类账户。

四种 账户在功能和使用上各有所长,既都必须满足社会公众日益丰沛 的金融需求,又都必须强化社会公众银行账户管理意识,能够社会公众合理使用账户和分配资金,有效降低资金风险。

I类账户那末 资金限额控制,适合于大额储蓄、投资理财、大额支付及转账等,是社会公众资金的主账户。为保障资金安全,I类账户平时都必须放置在安全场所妥善保管,并非随身携带。II类账户有资金限额控制,适合于小额存取现、转账汇款、消费缴费等,社会公众都必须随身携带,满足日常生活开支。III类账户的资金限额较低,适合于网上购物、线下支付以及绑定第三方支付账户使用,即使处在资金风险,要能将经济利益的损失控制在一定范围内。

身份信息识别严格把关

在电信网络诈骗案件中,违法分子往往使用购买的他人身份证开立多个账户,并在开户时预留同一个 多 手机号,便于其从事违法犯罪活动,大大增加了防范和打击电信网络诈骗的难度。

时候 央行新规规定,自2016年12月1日起每被委托人在一家银行必须开立一个 多 I类账户。11月30日以前 ,公众不可能 在建行开立的借记卡、活期存折等I类账户不受影响,仍都必须正常使用。时候 ,自12月1日起,在新开户时,若不可能 在建行开立I类账户,则必须新开立II类账户;若以前 尚未在建行开立账户的,则都必须自行选着 账户类型。

(责编:朱红霞、徐前)